Не каждая компания, предлагающая «кредит за 5 минут», имеет право это делать. В 2026 году Нацбанк регулярно наказывает кредитные организации: лицензий уже лишились как минимум 7 финкомпаний и ломбардов, а крупнейший штраф для кредитора составил 6,13 млн грн.
Ниже — полный чёрный список кредиторов по официальным решениям НБУ по месяцам, отдельный блок о нелегалах и признаки, по которым мошенника узнаём без всякого реестра. Проверьте свою компанию до подписания договора — после будет поздно.
Коротко — по состоянию на октябрь 2026:
— Лицензий лишились: как минимум 7 кредиторов (полный список ниже)
— Крупнейший штраф среди кредиторов: 6,13 млн грн — «1 Безопасное агентство необходимых кредитов» (май 2026)
— Самая масштабная «чистка»: июль 2026 — меры влияния к 19 небанковским учреждениям за месяц
— Официальная проверка любой МФО: реестр kis.bank.gov.ua
ℹ️ В список входят только кредиторы (финкомпании с кредитной лицензией, ломбарды) и компании, работающие с долгами. Платёжные учреждения (Portmone, City24, NovaPay, ПрофитГид), обменники и страховые брокеры, которых НБУ также штрафовал в 2026-м, кредиты населению не выдают — поэтому в этом перечне их нет.
Чёрный список: кредиторы с отозванной лицензией
Эти компании потеряли право предоставлять кредиты. Заключённые с ними после отзыва договоры не имеют правовой силы.
| Компания | Тип | Дата отзыва | Что произошло |
|---|---|---|---|
| ФК «Амида» | Финкомпания | 11.03.2026 | Отозвана лицензия (кредиты, факторинг, лизинг), исключена из Государственного реестра финансовых учреждений |
| ООО «Клиринг финанс» | Финкомпания | 11.03.2026 | Отозвана лицензия на кредитование и факторинг |
| Ломбард «Про100Кредит» | Ломбард | 02.04.2026 | Отозвана лицензия на предоставление ломбардных кредитов |
| ФК «Роял Финанс 1» | Финкомпания | 07.07.2026 | Лицензия отозвана после первого дня проверки НБУ; до этого компания уже получила штраф 391 тыс. грн |
| ФК «Гроувей» | Финкомпания | 19.08.2026 | Штраф 799 тыс. грн + отзыв лицензии за невыполнение решения регулятора |
| ФК «ДИУ» | Финкомпания | август 2026 | Отозвана лицензия на предоставление кредитов |
| ООО «Топлайн Финанс» | Финкомпания (факторинг) | 21.08.2026 | Отозвана лицензия |
📌 Перечень обновляем ежемесячно по пресс-релизам НБУ. Последнее обновление: 22.10.2026.
Кого из кредиторов НБУ оштрафовал в 2026 году: хронология по месяцам
⚖️ Важно честно: большинство санкций 2026 года касаются нарушений в сфере финмониторинга (ПОД/ФТ) и отчётности, а не прямого мошенничества против клиентов. Штраф — не отзыв лицензии: такие компании продолжают работать легально. Но системные санкции — красный флаг: учреждение, скрывающее данные от регулятора, обычно не слишком прозрачно и с клиентами.
Апрель 2026
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «Тормес-Капитал» | Штраф 51 000 грн — непредоставление отчётности по ПОД/ФТ |
| ООО «ФК «Капитал-Днепро»» | Штраф 51 000 грн — непредоставление отчётности |
| ЧП «Дила Ломбард» | Письменное предостережение — непредоставление отчётности |
Май 2026
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «1 Безопасное агентство необходимых кредитов» | Штраф 6 131 744 грн — крупнейший штраф года среди кредиторов; нарушения контроля за клиентами категории PEP |
| ЧП «Ломбард № 1» («Контракт-Груп и Компания») | Штраф 200 000 грн + письменные предостережения |
Июнь 2026
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «Ай Ломбард» | Штраф 4 096 000 грн — ненадлежащая организация первичного финмониторинга |
| ООО «ФК «ПФБ Кредит»» | Штраф 172 940 грн — отчётность с недостоверными данными |
Июль 2026 — самая масштабная «чистка» года
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «ФК «Гроувей»» | Штраф 799 000 грн (впоследствии — отзыв лицензии) |
| ООО «ФК «Кредиплюс»» (бренд CreditPlus) | Штраф 595 000 грн |
| ООО «ФК «Форвард Финанс»» | Штраф 459 000 грн |
| ООО «ФК «Роял Финанс 1″» | Штраф 391 000 грн (впоследствии — отзыв лицензии) |
| ООО «Финетика» | Штраф 51 000 грн |
| ООО «ФК «Мега Финанс»» | Штраф 51 000 грн |
| ЧП «Ломбард «9999»», ООО «ФК «Дастер Капитал»», ООО «ФК «Основа»», ООО «ФК «Паблик Финанс»», ООО «ФК «Соната Финанс»» | Письменные предостережения — непредоставление отчётности по ПОД/ФТ |
Август 2026
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «Макс Кредит» (бренды Lehko.Credit, TrebaCredit) | Штраф 1 080 000 грн |
Октябрь 2026
| Компания | Санкция |
|---|---|
| ООО «ФК «Элит Финанс»» (факторинговая компания, выкуп долгов) | Письменное предостережение (12.10.2026) — нарушения корпоративного управления |
Нелегалы: МФО, которых нет ни в одном реестре
Самая опасная категория — псевдо-МФО, работающие вообще без лицензии. Типичные схемы 2026 года:
- Клоны известных брендов. Сайт-копия популярной МФО с изменением одной буквы в домене или названии. В договоре — ЕГРПОУ, не совпадающий с реестром, или его отсутствие вообще.
- «Кредитные брокеры». Обещают 100% одобрение, берут предоплату за «подбор кредитора» или «страховку» — и исчезают. Легальная МФО никогда не берёт деньги до выдачи кредита.
- Сайты-однодневки. Домену несколько недель, нет юридического адреса и реквизитов, единственный контакт — мессенджер.
- Агрессивные SMS-рассылки. «Вам одобрено 50 000 грн» от компании, в которую вы никогда не обращались, — почти всегда либо мошенничество, либо утечка персональных данных.
Если пострадали от такой схемы: жалоба в Нацполицию (для нелегалов) или в НБУ (если нарушитель — лицензированное учреждение).
Как проверить, нет ли вашей МФО в чёрном списке
Проверка занимает две минуты: откройте реестр kis.bank.gov.ua, введите код ЕГРПОУ из договора и убедитесь, что статус лицензии — «действующая», а реквизиты совпадают символ в символ. Пошаговую инструкцию со скриншотами и разбором тонкостей мы уже публиковали: Условия микрокредита: как проверить кредитора перед оформлением.
💡 Или воспользуйтесь нашей проверкой: в каталоге Микрокредиты представлены только учреждения с действующей лицензией НБУ. Методология оценки каждой компании — на странице Wizfinder Score.
Что делать, если у вас уже есть кредит в компании из чёрного списка
- Не прекращайте платить молча. Отзыв лицензии не аннулирует действующие договоры — долг действителен, его обслуживают или передают другому учреждению.
- Требуйте перерасчёта, если после отзыва лицензии вам начисляют платежи по новым «договорам» — они нелегитимны.
- Фиксируйте нарушения: скрытые комиссии, угрозы, начисления сверх договора.
- Жалоба в НБУ — если учреждение лицензировано; заявление в полицию — если нелегал.
- Если долг стал неуправляемым: Реструктуризация долга — что делать при просрочке онлайн-кредита.
Выводы
- Чёрный список МФО в 2026 году — не миф: НБУ отозвал лицензии у 7 кредиторов и штрафует нарушителей ежемесячно.
- Проверка в реестре kis.bank.gov.ua перед подписанием договора — две минуты, которые спасают от нелегальных кредиторов.
- Самые безопасные предложения — в проверенном каталоге: Микрокредиты и подборка Новые МФО с действующей лицензией.
Частые вопросы о чёрном списке МФО
Где посмотреть официальный чёрный список МФО?
Отдельного документа «чёрный список» НБУ не публикует. Фактически им является Государственный реестр финансовых учреждений (kis.bank.gov.ua): если компании там нет или лицензия аннулирована — работать с ней нельзя. Решения о санкциях публикуются в разделе «Надзор» на bank.gov.ua.
Если у МФО отозвали лицензию — кредит можно не возвращать?
Нет. Действующие договоры остаются в силе: долг обслуживает прежняя компания или учреждение-правопреемник. Не возвращать можно лишь платежи по договорам, заключённым после отзыва лицензии.
Штраф от НБУ означает, что МФО — мошенники?
Нет. Большинство штрафов 2026 года — за нарушения финмониторинга и отчётности, а не за мошенничество против клиентов. Но системные санкции — повод внимательнее читать договор: на что обращать внимание в кредитном договоре МФО.
Компания обещает кредит без проверки кредитной истории и просит предоплату — это нормально?
Нет, это классический признак мошенничества. Легальные МФО не берут никаких платежей до выдачи кредита.
